Liquidità utilizzabile
Il saldo bancario al netto di imposte, IVA da versare, F24, rate AdER e TFR: il numero su cui basare le decisioni di ogni giorno.
Previsioni di liquidità
Scopri la tua liquidità. Quella davvero utilizzabile.
Il saldo in banca non è tutto tuo. CassaFisco mette da parte ciò che spetta al Fisco e, se hai dipendenti, a loro — IRES, IRAP, F24 e TFR, dove previsti — e ti mostra quanto puoi spendere oggi, con una previsione fiscale sempre a forbice.
Il problema
Il conto corrente dice una cifra. Ma non è tutta tua.
Una parte del saldo è già impegnata: imposte che matureranno, l'IVA da versare, F24 in scadenza, le rate di Agenzia delle Entrate-Riscossione (cartelle e rateizzazioni), il TFR se hai dipendenti. Se la guardi come liquidità disponibile, rischi di spenderla e di trovarti scoperto proprio quando arrivano le scadenze.
CassaFisco separa ciò che è davvero tuo da ciò che dovrai versare, così ogni decisione — un investimento, un'assunzione, un acquisto — parte dal numero giusto.
Esempio illustrativo
Saldo in banca84.500 €
Imposte stimate (IRES, IRAP)− 18.000 €
IVA da versare− 6.200 €
F24 in scadenza− 7.900 €
Rate AdER (cartelle, rateizzazioni)− 2.400 €
TFR maturato− 5.300 €
Liquidità utilizzabile44.700 €
Il prodotto
La tua cassa, finalmente leggibile
Una sola schermata: liquidità disponibile, somme da accantonare e prossime scadenze. Carichi i documenti una volta al mese, decidi ogni giorno.
Immagini illustrative con dati di esempio.
Come funziona
Tre passaggi, nessun foglio di calcolo
Carichi i documenti che hai già. Il resto lo fa CassaFisco.
Carica i tuoi documenti
Estratti conto, fatture elettroniche, modelli F24 e cedolini: CassaFisco li legge e ne estrae i dati che servono.
Estratti contoFatture XMLF24Cedolini PDF
CassaFisco accantona tasse e TFR
Stima IRES e IRAP, tiene conto degli F24 in scadenza e del TFR maturato, e mette da parte la quota che non è tua.
Vedi la liquidità utilizzabile
Un numero chiaro, aggiornato: quanto puoi davvero spendere oggi, con la previsione fiscale espressa come forbice.
Funzioni
Tutto quello che serve per decidere con la cassa vera
Previsione fiscale a forbice
Le imposte non si stimano con un solo numero: CassaFisco ti dà sempre un intervallo, ad esempio 18.000–22.000 €.
F24 e scadenze
Legge i modelli F24 e tiene in evidenza le prossime scadenze, così le somme sono già accantonate quando arrivano.
Fondo TFR
Ricava il TFR maturato dai cedolini PDF e lo tiene separato dalla liquidità: è un debito verso i tuoi dipendenti.
Riconciliazione incassi
Abbina i movimenti dell'estratto conto alle fatture emesse, per sapere cosa è stato davvero incassato e cosa manca.
Cosa CassaFisco non fa. Non emette fatture elettroniche e non gestisce le liquidazioni IVA: per questo usi già il tuo gestionale. CassaFisco si affianca, senza sostituirlo.
Saldo in banca84.500 €Tutti i conti
Accantonato (non tuo)39.800 €Imposte, IVA, F24, rate AdER, TFR
Liquidità utilizzabile44.700 €Disponibile oggi
Andamento ultimi 6 mesi
Saldo in bancaLiquidità utilizzabile
Accantonamenti
IRES (stima)14.800 €
IRAP (stima)3.200 €
IVA da versare6.200 €
F24 in scadenza7.900 €
Rate AdER2.400 €
Fondo TFR5.300 €
Previsione imposte dell'anno (forbice)
10.000 €30.000 €
La stima si stringe man mano che arrivano nuovi documenti.
Prossime scadenze
F24 ritenute16 del mese3.100 €
F24 contributi16 del mese4.800 €
Acconto imposteNovembreforbice
Immagine illustrativa con dati di esempio: non rappresenta un'attività reale.
Per chi è
Pensato per chi lavora con la partita IVA
Imprese e professionisti
Per imprese, ditte individuali e professionisti con partita IVA che vogliono sapere ogni giorno quanto possono spendere senza aspettare la chiusura dei conti.
- Liquidità utilizzabile sempre aggiornata
- Imposte già messe da parte (e TFR, se hai dipendenti)
- Scadenze F24 sotto controllo
- Si affianca al gestionale che usi già
Studi commercialisti In arrivo
Stiamo preparando un piano dedicato agli studi, per seguire la liquidità dei clienti da un unico punto.
- Regole di calcolo aggiornate insieme ai commercialisti
- Visione su tutti i clienti, imprese e partite IVA
- Previsioni da condividere con il cliente
Domande frequenti
FAQ
Che cos'è la «liquidità utilizzabile»?
È il saldo dei tuoi conti meno le somme che non sono tue: imposte stimate (IRES, IRAP), IVA da versare, F24 in scadenza, rate di Agenzia delle Entrate-Riscossione e, se hai dipendenti, TFR maturato. È la cifra che puoi spendere senza rischiare di trovarti scoperto alle scadenze.
Perché la previsione fiscale è una forbice e non un numero?
Durante l'anno le imposte dipendono da dati ancora incompleti. Un intervallo (ad esempio 18.000–22.000 €) è più onesto di un numero secco e ti permette di accantonare con prudenza.
Quali documenti devo caricare?
Estratti conto bancari, fatture elettroniche in formato XML, modelli F24 e cedolini in PDF, da cui CassaFisco ricava il TFR maturato.
CassaFisco sostituisce il mio gestionale o il commercialista?
No. CassaFisco non emette fatture elettroniche e non gestisce le liquidazioni IVA: questo resta al tuo gestionale. Non sostituisce nemmeno il commercialista: ti dà una visione chiara della cassa per decidere meglio tra un confronto e l'altro.
È disponibile per gli studi commercialisti?
Un piano dedicato agli studi è in arrivo. Se sei un commercialista e vuoi saperne di più, scrivici: ti terremo aggiornato.
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